我是一个机械工程师，做了 13 年航空发动机工艺。 今年 4 月才接触 AI，之前连代码都不会写。
技术爆发期什么东西最确定？ 我得出的结论很简单——不管谁赢，配套的基础设施一定有人买单。
所以我不追热点，我选赛道。 剩下的——选基金、定节奏、执行、止盈止损—— 全交给 Claude Code（我的 AI 助手）去算。
听起来像偷懒，但人性就这样： 跌了不敢买，涨了舍不得卖。 AI 没有这些毛病，它只认规则。
方向：为什么选算力
我把 AI 产业链拆成三层看：
- 上游 · 算力硬件（芯片/设备/材料/HBM）—— 卖铲人，不管谁赢都得买铲子，选这个
- 中游 · 大模型/AI 平台 —— 赢家通吃风险，格局未定，不碰
- 下游 · AI 应用 —— 变现模式待验证，不碰
选上游的理由三条：
需求确定 → 全球 AI 算力是确定性的爆发
供给受限 → HBM 缺口明显，扩产周期长
国产替代 → 制裁倒逼，国产链加速，不可逆
方向我就定到这里。具体选什么基金、什么时候买、买多少—— 这些都是 Claude Code 帮我算的。我只告诉它： "我要投纯算力硬件，风险和收益你帮我算清楚。"
配置框架：三层过滤
Claude Code 帮我筛的时候过了三道关—— 先盯紧算力硬件这条赛道，再圈出国产替代链条， 最后锁定当前最大的两个瓶颈环节。
三层过滤之后，配置分四大块：
- 卖铲人 · 半导体设备 —— 最稳的核心底仓，建厂必采购
- 芯片底仓 —— 稳健部分，吃产业基本面的增长
- 瓶颈专项 —— 进取型，弹性最大的环节
- 现金备用 —— 灵活调配，等回调介入
配置原则就两句话：只投硬件、不投应用；设好规则、然后执行。
执行：AI 管，人不管
整个执行链条，我只参与了第一步——定方向。后面全是 AI 在跑：
| 环节 | 谁做 | 怎么做 |
|---|---|---|
| 赛道判断 | 人 | 选算力硬件上游 |
| 基金选择 | AI | 三层过滤 + 数据回测 |
| 建仓节奏 | AI | 分批建仓，按偏差计算乘数 |
| 定投策略 | AI | 浮动金额，自动调节 |
| 止盈触发 | AI | 达阈值自动提醒 |
| 止损判断 | AI | 四级防线，逐级触发 |
| 调仓决策 | AI | 方向不纯的清掉，聚焦主线 |
听起来像偷懒——实际上就是偷懒。 但人管不住自己这件事，我试了十几年，确实不如 AI 认死规矩。
风控框架
止损规则都是提前写死的，不临时纠结：
- 黄色预警：单只浮亏到阈值，暂停主动加仓
- 橙色评审：浮亏加深，启动独立评审
- 红色止损：浮亏到硬止损线，卖出部分转现金观察
- 组合熔断：总组合浮亏到阈值，全部暂停
不止损，还有阶梯止盈： 涨到目标档位就分批卖出，锁住利润。 不贪最后一个铜板。
这些规则是和 Claude Code 一起讨论敲定的。 写下来、设好监控、触发就执行——不纠结。
总结
不推荐任何基金。每个人的资金量、风险偏好都不一样。
但这个方法可以复用： 你只需要判断方向，剩下的交给规则。
AI 不会慌也不会飘，它只认规则—— 偏偏这两样人最容易犯。
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